Bice Vida publica, todos los meses, los detalles de cobranza de sus clientes, para luego emitir las facturas correspondientes. Buk Corredores de seguros posee el Certificado de vigencia de la CMG que nos certifica como corredores de seguros para intermediar los negocios con la aseguradora.
Es por este motivo que Buk, desde la casilla Facturas Seguros <facturas-seguros@buk.cl>, envía por correo al cliente la factura junto con el detalle de cobranza (desglose por colaborador y pólizas).
Para los clientes Buk, Bice Vida emite las facturas por mes en curso y el plazo para enviar dichas facturas es hasta el 20 del mes. Por ejemplo, la factura del período de cobertura de septiembre, será enviada el 20 de septiembre.
El plazo para pagar las facturas es de 30 días desde la fecha de emisión. Bice Vida corta el servicio de manera automática si se cumple alguna de las siguientes condiciones:
Factura impaga con 60 días o más desde su fecha de emisión.
2 facturas impagas + 60 días desde la fecha de emisión de la última factura.
“Se corta el servicio por no pago luego del vencimiento de la segunda factura, pero, si se paga antes de los 30 días de vencimiento, el servicio se reanuda. De no cumplirse esta última condición, se dan de baja todas las pólizas por no pago, y aunque se paguen, no se podrá volver a activar el servicio hasta después de un año desde el momento de la baja.”
Los datos para realizar la transferencia son los siguientes:
Banco: Banco Bice
Nombre: Buk Corredores de Seguros SpA
Rut: 78.079.709-6
N° Cuenta Corriente: 00001422170
Mail: facturas-seguros@buk.cl
Detalle de cobranza
El archivo de cobranza viene en formato XLSX para cada póliza y puede ser un poco engorroso de visualizar, ya que contiene toda la información detallada: Cada cobranza está separada en 3 pólizas diferentes Vida, Salud y Catastrófico, donde se muestra cada colaborador y sus cargas.
Cada archivo muestra solo 1 hoja:
1. DETALLE_COBRANZA_POLIZA_VIDA
Esta hoja pertenece a la póliza de Vida, la cual entrega el monto facturado en UF, desglosando cuánto se cobra para cada colaborador. Se indica el monto UF exento de IVA y afecto de IVA.
Campos de interés:
Póliza → Se indica el número de la póliza.
Rut Contratante → Se indica rut del cliente.
Contratante → Nombre del cliente.
Mes → Se indica el mes que se está cobrando.
Rut asegurado → Rut del colaborador.
Nombre asegurado → Nombre del colaborador.
Tipo movimiento → Acción administrativa que se le está aplicando al colaborador.
Grupo → Se identifica el rol que cumple dentro de la póliza.
Capital UF: Vida → Monto UF asegurado para indemnización exento de IVA.
Prima total UF: Vida → Cobro que se realiza por póliza de seguro de vida (en UF exento de IVA).
Capital UF: IA → Monto UF asegurado para indemnización afecto de IVA.
Prima total UF: IA → Cobro que se realiza por póliza de seguro de vida (en UF afecto de IVA).
2. DETALLE_COBRANZA
Esta hoja se encuentra en las pólizas de Salud, Dental y Catastrófico, la cual entrega el monto facturado en UF, desglosando cuánto se cobra para cada colaborador. Se indica el monto UF afecto de IVA.
Campos de interés:
Mes → Se indica el mes que se está cobrando.
Póliza → Se indica el número de la póliza.
Rut → Se indica rut del cliente.
DV → Dígito verificador del cliente.
Contratante → Nombre del cliente.
Grupo → Se identifica el rol que cumple dentro de la póliza.
Rut → Rut del colaborador.
DV → Dígito verificador del colaborador.
Nombre → Nombre del colaborador.
Tipo movimiento → Acción administrativa que se le está aplicando al colaborador.
N° Cargas → Cantidad de cargas que posee el colaborador.
Salud → Cobro que se realiza por póliza de seguro de salud (en UF afecto de IVA).
Dental → Cobro que se realiza por póliza de seguro de dental (en UF afecto de IVA).
Catastrófico → Cobro que se realiza por póliza de seguro catastrófico (en UF afecto de IVA).
Factura y Detalle
En la glosa de la factura van especificadas las pólizas que se están facturando, el periodo (que siempre es mes actual), el monto UF que se considera y el rut del cliente al que se le realiza la cobranza.
Copago colaborador
En la mayoría de las ocasiones, el costo del seguro complementario es asumido por la empresa y por el colaborador. La distribución del pago va a depender de cada caso (esto se especifica en la plataforma durante la implementación y luego se puede editar al renovar contrato).
Por ejemplo, si la empresa asume el costo del titular y el colaborador asume el costo de las cargas asociadas, entonces:
Copago colaborador = Costo total por colaborador - Valor titular (sin cargas)
Por ejemplo, si los valores brutos acordados son los siguientes:
Titular (sin cargas) = 2.76 UF
Titular + 1 carga = 4.86 UF
Titular + 2 o más cargas = 6.97 UF
Entonces, el copago del titular + 1 carga va a ser 4.86 UF - 2.76 UF = 2.10 UF
| Valor titular (sin cargas) | 2.762808 | ||
| Rut Titu. | COUNTUNIQUE of Rut Carga | SUM of Prim T.Fin | Copago colaborador |
| 13000000 | 1 | 4.86649 | 2.103682 |