Conoce tu factura - Seguros Bupa

Bupa publica todos los meses los detalles de cobranza de sus clientes para luego emitir las facturas correspondientes. Si necesita algún respaldo, por favor solicitar a facturas-seguros@buk.cl el certificado de vigencia de la CMF que nos certifica como corredores de seguros para intermediar los negocios con la aseguradora.

Es por este motivo que Buk, desde la casilla Facturas Seguros <facturas-seguros@buk.cl>, envía por correo al cliente la factura junto con el detalle de cobranza (desglose por colaborador y pólizas).

Para los clientes Buk, Bupa emite las facturas por mes en curso y mes vencido, esto dependiendo del cliente asignado a este tipo de cobranza. La UF a considerar para facturas por mes anticipado es el primer día hábil del mes, mientras que la UF a considerar para facturas por mes vencido es el último día hábil del mes.  El plazo para enviar dichas facturas es hasta el 20 del mes. Por ejemplo, la factura del período de cobertura de septiembre, será enviada el 20 de septiembre como fecha máxima.

El plazo para pagar las facturas es de 30 días desde la fecha de emisión. Bupa corta el servicio de manera automática si se cumple alguna de las siguientes condiciones:

• Clientes de 5 a 10 asegurados titulares - Factura impaga con 30 días desde su vencimiento.

• Clientes de 10 a 20 asegurados titulares  - Factura impaga con 60 días desde su vencimiento.
• Clientes de 50 o más asegurados titulares  - Factura impaga con 90 días desde su vencimiento.

“El corte del servicio no es permanente, pero el cliente deberá realizar pago de todos los documentos pendientes para que el servicio sea reactivado.”

Los datos para realizar la transferencia son los siguientes:

Banco: Banco Bice

Nombre: Buk Corredores de Seguros SpA

Rut: 78.079.709-6

N° Cuenta Corriente: 00001422170

Mail: facturas-seguros@buk.cl

Detalle de cobranza

El archivo de cobranza viene en formato XLSX para cada póliza y puede ser un poco engorroso de visualizar, ya que contiene toda la información detallada: Cada cobranza contiene 2 hojas diferentes Resumen y BDD, donde se muestra cada colaborador y sus cargas.
Cada archivo muestra solo 2 hojas:

1. Resumen
Esta hoja entrega el monto facturado en UF y CLP, desglosando cuánto se cobra en neto de forma afecta y exenta, también se indica el IVA y el bruto a pagar.

Campos de interés

• Póliza → Se indica el número de la póliza.

• Contratante → Nombre del cliente.

• Rut_Contratante → Se indica rut del cliente.

• Seguro Temporal Fallecimiento → Cobro en UF exento de IVA.

• Muerte Accidental → Cobro en UF exento de IVA.

• Adicional Dental Empresa → Cobro en UF afecto de IVA.

• Salud Ampliado Complementario Empresa → Cobro en UF afecto de IVA.

• Salud Complementario Empresa → Cobro en UF afecto de IVA.

• ITP 2/3 → Cobro en UF afecto de IVA.

• Invalidez Accidental → Cobro en UF afecto de IVA.

• Total general → Total del cobro en UF.

• PRIMA NETA PESOS → Cobro del monto neto en CLP.

• PRIMA AFECTA PESOS → Cobro del monto afecto en CLP.

• PRIMA EXENTA PESOS → Cobro del monto exento en CLP.

• IVA PESOS → Cobro del monto del IVA en CLP.

• PRIMA BRUTA PESOS → Cobro del monto bruto en CLP.

2. BDD

En esta hoja se encuentra la cobertura que tiene cada colaborador, indicando el tipo de cobertura, el monto facturado en UF y CLP, desglosando la prima y saber cuánto se cobra en monto Neto, IVA y Bruto.

Campos de interés

• POLIZA → Se indica el número de la póliza.

• CERTIFICADO → Se indica el número de certificado

• FECHA_INICIO_VIGENCIA → Se indica el mes de inicio de póliza.

• TERMINO_VIGENCIA_POLIZA → Se indica el mes de término de póliza.

• CARGAS → Se indica la cantidad de cargas que tiene el titular.

• TIPO_ASEGURADO → Se indica si es el asegurado principal o cual es la relación con el asegurado.

• COBERTURA → Se indica la cobertura a cobrar.

• TIPO_COBERTURA → Se indica si la cobertura se cobra de manera Afecta o Exenta.

• PRIMA_NETA → Monto UF de prima neta a cobrar.

• PRIMA_AFECTA → Monto UF de prima afecta a cobrar.

• PRIMA_EXENTA → Monto UF de prima exenta a cobrar.

• IVA → Monto UF del IVA de prima a cobrar.

• PRIMA_BRUTA → Monto UF de prima bruta a cobrar.

• PRIMA_NETA_PESOS → Monto CLP de prima neta a cobrar.

• PRIMA_AFECTA_PESOS → Monto CLP de prima afecta a cobrar.

• PRIMA_EXENTA_PESOS → Monto CLP de prima exenta a cobrar.

• IVA_PESOS → Monto CLP del IVA de prima a cobrar.

• PRIMA_BRUTA_PESOS → Monto CLP de prima bruta a cobrar.

• INICIO_PERIODO_COBRO → Fecha de inicio de movimientos para el cobro.

• FIN_PERIODO_COBRO → Fecha de corte de movimientos para el cobro.

• INICIO_VIGENCIA_ASEGURADO → Fecha de inicio del seguro para el asegurado.

• COBRANZA → Tipo de cobranza que se realiza para la emisión de facturas.

• VALOR UF → Monto de la UF considerada para el cálculo de la cobranza.

Factura y Detalle
En la glosa de la factura van especificadas las pólizas que se están facturando, el periodo (que siempre es mes actual), el monto CLP que se considera y el rut del cliente al que se le realiza la cobranza.

Copago colaborador

En la mayoría de las ocasiones, el costo del seguro complementario es asumido por la empresa y por el colaborador. La distribución del pago va a depender de cada caso (esto se especifica en la plataforma durante la implementación y luego se puede editar al renovar contrato).
Por ejemplo, si la empresa asume el costo del titular y el colaborador asume el costo de las cargas asociadas, entonces:

Copago colaborador = Costo total por colaborador - Valor titular (sin cargas)

Por ejemplo, si los valores brutos acordados son los siguientes:

• Titular (sin cargas) = 2.76 UF

• Titular + 1 carga = 4.86 UF

• Titular + 2 o más cargas = 6.97 UF

Entonces, el copago del titular + 1 carga va a ser 4.86 UF - 2.76 UF = 2.10 UF