Previred es la plataforma intermediaria clave para la declaración y el pago de cotizaciones previsionales en Chile. Buk recopila de forma automática toda la información contractual y de pago de tus colaboradores y la consolida en un archivo de formato TXT listo para subir a Previred. En esta guía encontrarás cómo obtener el archivo, cómo cargarlo, qué hacer con los archivos adicionales y cómo resolver cada alerta.
Requisitos previos
Antes de descargar tu archivo, verifica estos cuatro puntos:
- Libros procesados: procesa todos los libros del período. Si tienes reliquidaciones o rentas accesorias, este paso es lo que permite que se reflejen correctamente en los archivos que vas a generar.
- Mes cerrado y revisado: valida que todas las liquidaciones del período estén calculadas, auditadas y sin discrepancias.
- Indicadores actualizados: Buk actualiza automáticamente los parámetros previsionales (UF, UTM, topes imponibles) entre el día 9 y el 13 de cada mes. Genera el archivo definitivo después del día 13.
- Fichas en orden: confirma que cada colaborador tenga asignada correctamente su AFP, su institución de salud (Isapre o Fonasa) y su condición previsional (cesantía, jubilación o invalidez).
Paso 1: Descargar el archivo TXT
Tienes dos rutas para obtener el archivo. Elige la que se adapte a tu proceso:
Desde el menú Procesos
Ve a Remuneraciones > Procesos y busca el mes que deseas declarar. En la sección central Proceso General, ubica el recuadro Previred, haz clic en el botón de los tres puntos y elige Generar (primera vez en el mes) o Descargar (si ya se había procesado).
Desde Archivos y Pagos
Ve a Remuneraciones > Archivos y Pagos y haz clic en Crear Archivo (arriba a la derecha). Completa el formulario:
- En Tipo de archivo, selecciona Previred.
- Ingresa un nombre descriptivo para identificarlo en tu historial.
- Selecciona el mes de los comprobantes a procesar.
- Marca los comprobantes de pago que deseas incluir y presiona Crear archivo.
Luego, descomprime la carpeta .zip descargada. Dentro verás uno o más archivos .txt:
- El archivo principal es el TXT identificado con el nombre de tu empresa, la caja de compensación y el mes. Este es el que subes a Previred. Súbelo tal cual, sin cambiarle el nombre.
- Puede venir además un archivo de Renta Accesoria y/o uno con la palabra Advertencias. Los explicamos más abajo.
¡Atención con el formato! Bajo ninguna circunstancia abras ni guardes el archivo TXT con Microsoft Excel: elimina los ceros a la izquierda y altera las fechas, lo que corrompe el archivo e impide que Previred lo reconozca. Si necesitas auditarlo, usa el Editor de Previred (gratuito en su portal) o un editor de texto simple como el Bloc de notas.
Paso 2: Cargar el archivo en Previred
Ingresa a tu portal de Previred y, al subir la planilla, selecciona exactamente esta configuración:
- Tipo de Formato: Estándar por Separador 105 campos.
- Evita la opción "por posición": no corresponde a la estructura con la que Buk exporta la información.
Sube primero el archivo principal (el que lleva el nombre de tu empresa).
Archivos adicionales
Renta Accesoria
Buk genera estos archivos automáticamente cuando durante el mes pagaste reliquidaciones de períodos anteriores (diferencias por reajuste de sueldo mínimo, gratificaciones desfasadas, bonos de meses previos). Cada archivo trae un rango de fechas en su nombre.
Para cargarlos:
- Súbelos por separado. Al subirlos, selecciona el tipo de nómina Gratificación para que el sistema los reconozca.
- Indica el período de reliquidación que corresponde al rango de fechas del nombre del archivo. Si el período no coincide con el que informas en Previred, aparecerá un error de "período incorrecto".
Si el archivo de Renta Accesoria tiene monto cero, no es obligatorio subirlo: no genera pago ni declaración.
Advertencias
Este archivo es puramente informativo. Contiene un resumen de las inconsistencias que Buk detectó para que las revises. No debe subirse a Previred. Ejemplo de nombres típicos en la carpeta descomprimida:
Previred_MiEmpresa_CCAF_2026-08.txt→ archivo principal (se sube).Previred_MiEmpresa_RentaAccesoria_2026-05_2026-05.txt→ renta accesoria (se sube en Gratificaciones).Previred_MiEmpresa_Advertencias_2026-08.txt→ informativo (no se sube).
Gestión de alertas en Previred
🟡 Alertas Amarillas (Advertencias)
No bloquean la carga ni el pago y no generan deuda previsional. Puedes continuar sin modificar nada. Las más comunes:
- "Las Rentas Imponibles informadas no son idénticas...": ocurre cuando el colaborador estuvo con licencia médica. Previred detecta un imponible menor al habitual, pero acepta la información. No requiere cambios.
- "Diferencia en días trabajados": se genera cuando las licencias o movimientos de personal, sumados a los días trabajados, superan los 30 días del validador de Previred. No genera deuda; puedes ignorarla.
- "Cotización accidente del trabajo mutual inválida": el monto de la mutual difiere de lo esperado. Revisa que la tasa de tu mutual (Administración > Empresa > Crear variables) esté al día; si hay diferencias, corrige, recalcula y regenera el archivo. Si es de unos pocos pesos, puedes continuar.
- Diferencias en asignación familiar: desfase temporal al actualizarse los tramos estatales. Si Buk ya se actualizó pero declaraste antes, puedes ignorarla o reliquidar el período.
🔴 Alertas Rojas (Errores)
Impiden que Previred procese el archivo. Corrige en Buk y regenera el archivo antes de pagar. Las más recurrentes:
- AFP incorrecta o desactualizada: el trabajador se cambió de AFP pero su ficha no se actualizó. Ve a la ficha, ingresa la institución correcta, recalcula su liquidación y vuelve a exportar. (Si el mes ya estaba cerrado, reábrelo primero.)
- "Tipo de trabajador no debe cotizar SIS": aplica a invalidez parcial. Ingresa a la ficha > Información Previsional y desmarca la casilla del SIS.
- "No debe informar Renta Imponible Trabajador SIP": un colaborador jubilado tiene renta imponible declarada por error. Verifica que su condición de Jubilado esté marcada en la ficha.
- Error de tasa SIS incorrecta: la tasa del Seguro de Invalidez y Sobrevivencia no coincide con el período. Valida la tasa vigente, actualiza los parámetros, recalcula las liquidaciones afectadas y vuelve a descargar el archivo.
- Rechazo de formato al subir: asegúrate de usar el formato Estándar por Separador 105 campos y verifica que nadie haya abierto el TXT con Excel.
Casos especiales
Activar o desactivar "Pagos CCAF por PREVIRED"
Si tu empresa está adscrita a una Caja de Compensación (CCAF) y quieres que los créditos y seguros de caja se declaren y paguen a través de Previred, debes tener activa la opción Pagos CCAF por PREVIRED en la configuración general de Remuneraciones.
Ruta: Remuneraciones > Configuraciones, sección Archivos. Al activarla, los descuentos de caja configurados en las fichas se incluyen automáticamente en las columnas correspondientes del archivo de Previred. Si la desactivas, esos montos no se declararán por Previred y deberás gestionarlos directamente con la CCAF.
Si un descuento de caja no aparece en el archivo, verifica que esta opción esté activa y que el descuento esté activo en la liquidación del período.
Pagar la cotización de un solo trabajador
Descarga el archivo desde Archivos y Pagos y marca únicamente los comprobantes del colaborador que necesitas declarar. Así generas un archivo que incluye solo a esa persona, por ejemplo, un trabajador que acabas de finiquitar.
Trabajador finiquitado con pago desfasado
Si el colaborador fue finiquitado pero aparece en el archivo por un pago posterior al finiquito (un bono o comisión), abre la liquidación correspondiente, verifica que la AFP registrada sea la correcta al momento de ese pago, recalcula y regenera el archivo.
Pago atrasado de cotizaciones de meses anteriores
Genera el archivo desde el proceso del mes correspondiente. Si el período está cerrado en Buk, reábrelo primero para regenerar el archivo actualizado. Algunos períodos muy antiguos pueden tener restricciones en Previred; en ese caso, gestiona el pago directamente en la plataforma de Previred.
Separar el archivo por centro de costo o sucursal
Por defecto, el archivo se genera por empresa y consolida a todos los trabajadores. Si necesitas archivos separados, crea procesos de pago distintos por grupo o centro de costo dentro del mismo mes y descarga el Previred de cada proceso por separado.
Reforma previsional (Ley 21.735) y trabajadores jubilados
- El 3,5% adicional de cargo del empleador se distribuye automáticamente en el archivo: el 0,1% va en el campo 28 (sumado a la Cotización Obligatoria AFP), el 1,5% en el campo 29 (SIS), el 1% en el campo 94 (Cotización Expectativa de Vida) y el 0,9% en el campo 95 (Bono con Rentabilidad Protegida). No necesitas hacer nada adicional.
- Para trabajadores con pensión de vejez, Buk deja de calcular los aportes de la reforma; marca la condición de Jubilado en la ficha.
- Invalidez parcial: no deben cotizar SIS, pero sí el resto de los aportes. Desmarca la opción en Información Previsional de la ficha.
- Préstamos Fonasa: no se pagan por Previred. Crea un ítem de descuento manual en Buk; el pago se gestiona directo con Fonasa.
Regla de oro: cada vez que corriges una ficha o una liquidación, regenera manualmente el archivo de Previred. El sistema no actualiza los TXT que ya habías descargado.
Preguntas frecuentes
¿Qué archivo subo si descargo varios TXT?
El principal es el TXT con el nombre de tu empresa. Si hay uno con "Advertencias", no lo uses (es informativo). Si hay archivos de Renta Accesoria con monto mayor a cero, súbelos por separado seleccionando Tipo de Nómina Gratificaciones.
¿Puedo abrir el TXT en Excel para revisarlo?
No. Puede corromper el formato. Usa el Editor de Previred o un editor de texto simple.
¿Las advertencias amarillas generan deuda previsional?
No. Son avisos informativos. Solo los errores rojos impiden la carga y podrían derivar en deuda si no se corrigen a tiempo.
¿Necesito subir los archivos de Renta Accesoria?
Si tienen monto mayor a cero, sí: seleccionando el tipo de nómina Gratificación e indicando el período. Si el monto es cero, no es obligatorio.
¿El archivo se actualiza solo si cambio una liquidación?
No. Debes regenerarlo manualmente cada vez.
¿Puedo generarlo antes de cerrar el mes?
Sí, para revisar errores. Regenéralo después de cualquier corrección y después del día 13, cuando Buk actualiza los indicadores.
¿Dónde pago la cotización de Expectativa de Vida (reforma)?
Va incluida en el mismo TXT, en el campo 94. No necesitas planilla separada.
¿Cómo pago los préstamos de la Caja de Compensación por Previred?
Los créditos y seguros de la caja deben estar configurados como créditos en las fichas y la opción "Pagos CCAF por PREVIRED" debe estar activa. Al generar el archivo, esos montos se incluyen automáticamente.
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