¿Cómo generar, descargar y cargar el archivo de Previred en Buk?

Ve a Remuneraciones > Procesos y busca el mes que deseas declarar. En la sección central Proceso General, ubica el recuadro Previred, haz clic en el botón de los tres puntos y elige Generar (primera vez en el mes) o Descargar (si ya se había procesado).

Ve a Remuneraciones > Archivos y Pagos y haz clic en Crear Archivo (arriba a la derecha). Completa el formulario:

• En Tipo de archivo, selecciona Previred.
• Ingresa un nombre descriptivo para identificarlo en tu historial.
• Selecciona el mes de los comprobantes a procesar.
• Marca los comprobantes de pago que deseas incluir y presiona Crear archivo.

Buk genera estos archivos automáticamente cuando durante el mes pagaste reliquidaciones de períodos anteriores (diferencias por reajuste de sueldo mínimo, gratificaciones desfasadas, bonos de meses previos). Cada archivo trae un rango de fechas en su nombre.

Para cargarlos:

1. Súbelos por separado. Al subirlos, selecciona el tipo de nómina Gratificación para que el sistema los reconozca.
2. Indica el período de reliquidación que corresponde al rango de fechas del nombre del archivo. Si el período no coincide con el que informas en Previred, aparecerá un error de "período incorrecto".

Si al subirlo aparece "Tipo de Nómina seleccionado no corresponde con el enviado en el archivo": revisa que hayas seleccionado Gratificación (no la nómina normal) y que estés subiendo el archivo de Renta Accesoria, no el principal. Si estás subiendo varios archivos de renta accesoria, cada uno se sube por separado con su propio período.

Si el archivo de Renta Accesoria tiene monto cero, no es obligatorio subirlo: no genera pago ni declaración.

Este archivo es puramente informativo. Contiene un resumen de las inconsistencias que Buk detectó para que las revises. No debe subirse a Previred. Ejemplo de nombres típicos en la carpeta descomprimida:

• MiEmpresa-CCAF-mes año.txt → archivo principal (se sube).
• Renta Accesoria-MiEmpresa-CCAF-mes año-desde mes año hasta mes año.txt → renta accesoria (se sube en Gratificaciones).
• MiEmpresa-CCAF-mes año advertencias.txt → informativo (no se sube).

No bloquean la carga ni el pago y no generan deuda previsional. Puedes continuar sin modificar nada. Las más comunes:

• "Las Rentas Imponibles informadas no son idénticas...": ocurre cuando el colaborador estuvo con licencia médica. Previred detecta un imponible menor al habitual, pero acepta la información. No requiere cambios.
• "Diferencia en días trabajados": se genera cuando las licencias o movimientos de personal, sumados a los días trabajados, superan los 30 días del validador de Previred. No genera deuda; puedes ignorarla.
• "Cotización accidente del trabajo mutual inválida": el monto de la mutual difiere de lo esperado. Revisa que la tasa de tu mutual (Administración > Empresa > Crear variables) esté al día; si hay diferencias, corrige, recalcula y regenera el archivo. Si es de unos pocos pesos, puedes continuar.
• Diferencias en asignación familiar: desfase temporal al actualizarse los tramos estatales. Si Buk ya se actualizó pero declaraste antes, puedes ignorarla o reliquidar el período.

Impiden que Previred procese el archivo. Corrige en Buk y regenera el archivo antes de pagar. Las más recurrentes:

• AFP incorrecta o desactualizada: el trabajador se cambió de AFP pero su ficha no se actualizó. Ve a la ficha, ingresa la institución correcta, recalcula su liquidación y vuelve a exportar. (Si el mes ya estaba cerrado, reábrelo primero.)
• "Tipo de trabajador no debe cotizar SIS": aplica a invalidez parcial. Ingresa a la ficha > Información Previsional y desmarca la casilla del SIS.
• "No debe informar Renta Imponible Trabajador SIP": un colaborador jubilado tiene renta imponible declarada por error. Verifica que su condición de Jubilado esté marcada en la ficha.

• "Cotización SIS en campo 29 no corresponde a la tasa del periodo" / "Cotización Expectativa de Vida incorrecta en el campo 94": son los dos errores más frecuentes desde que entró en vigencia la reforma, y casi siempre tienen la misma causa: el archivo se generó con indicadores de un período anterior al que estás declarando.

  Los aportes de la reforma se calculan con los indicadores del mes de la liquidación. Si calculaste las liquidaciones antes de que Buk actualizara los indicadores del período (entre el día 9 y el 13), el archivo queda con las tasas anteriores aunque el mes ya esté cerrado.

  Qué debes hacer, en este orden:

  • Revisa los indicadores del período que estás declarando. En Remuneraciones > Procesos, ubica el mes y haz clic en Ver indicadores del mes (ícono de ojo 👁️). Cada pantalla tiene su propio selector de período: asegúrate de estar mirando el mes que declaras, no el mes en curso.
  • Si los indicadores están correctos pero las liquidaciones se calcularon antes, recalcula. Para hacerlo de forma masiva, desde Procesos, botón Acciones, opción Recalcular liquidaciones.

  • Regenera el archivo de Previred. Los TXT que ya descargaste no se actualizan solos.

    Si el error aparece en todas tus empresas a la vez, no lo corrijas empresa por empresa: escríbenos a los canales de atención, porque probablemente sea un tema de indicadores del período y no de tu configuración.

    Si aparece solo en algunos trabajadores, revisa el tipo de trabajador en su ficha: los pensionados por vejez no generan estos aportes y los de invalidez parcial no cotizan SIS, así que una condición previsional mal marcada produce exactamente este error.

• Rechazo de formato al subir: asegúrate de usar el formato Estándar por Separador 105 campos y verifica que nadie haya abierto el TXT con Excel.