Definiciones
Descuentos Caja
Corresponden a las cuotas de un crédito otorgado por una Caja de Compensación, las cuales se descuentan directamente de la remuneración del trabajador.
Al solicitar el crédito, el trabajador autoriza que las cuotas sean descontadas de su sueldo. Posteriormente, el empleador retiene el monto correspondiente y lo transfiere a la Caja de Compensación para el pago de la deuda.
Otros Créditos
Corresponden a préstamos otorgados directamente por el empleador al trabajador, sin la participación de una Caja de Compensación u otra entidad financiera.
Las condiciones del crédito, como el monto, el número de cuotas y la forma de pago, son acordadas entre ambas partes. Generalmente, el pago se realiza mediante descuentos mensuales en la remuneración del trabajador hasta completar la deuda.
⚠️Importante: Al tratarse de un acuerdo interno, es recomendable que las condiciones del crédito queden debidamente documentadas. Además, los descuentos deben cumplir con la normativa laboral vigente y respetar los límites legales aplicables.
Créditos de Caja compatibles con Previred
Requisito previo
Para pagar créditos de Caja a través de Previred, la opción "Pagos CCAF por PREVIRED" debe estar habilitada en la Configuración General de la plataforma.
⚠️Importante: No todos los créditos de Caja pueden gestionarse mediante Previred. Algunos tipos de crédito, según la Caja de Compensación o su naturaleza, deben pagarse directamente a la institución correspondiente.
Los créditos de caja gestionables a través de Previred incluyen:
Caja Los Andes: Crédito Personal, Leasing y Seguros de Vida.
Caja La Araucana: Crédito Personal y Leasing.
Caja Los Héroes: Todos.
Caja Gabriela Mistral: Todos.
Caja 18: Crédito Personal, Leasing y Seguro de Vida.
⚠️Importante: Aquellos créditos que no se mencionan anteriormente no pueden procesarse mediante Previred. Es esencial estar al tanto de estas distinciones para garantizar una gestión adecuada.
Asignar un descuento de Caja o un crédito de forma individual
1. Para comenzar, dirígete a la ficha del colaborador y sigue la siguiente ruta:
Ficha del colaborador → Ítems → Créditos → Descuentos de Caja y Créditos → Nuevo
2. Desde esta sección podrás crear un nuevo Descuentos de Caja u Otros Créditos para asignarlo directamente al colaborador.
3. Completa los siguientes campos para configurar el descuento de Caja o el crédito de empresa:
Tipo de Crédito: Selecciona la categoría del crédito. Las opciones disponibles son Crédito Personal, Dental, Leasing (Ahorro), Seguro de Vida u Otros.
Moneda: Indica la moneda en la que se realizará el descuento. Puedes seleccionar Pesos ($) o UF.
Cuota Mensual: Ingresa el monto que se descontará mensualmente de la remuneración del colaborador.
Cuota Actual: Indica el número de la cuota que corresponde al período en el que estás realizando la asignación. Por ejemplo, si el colaborador ya pagó dos cuotas y este mes corresponde la tercera, deberás ingresar 3.
N.º de Cuotas: Especifica la cantidad total de cuotas en las que se pagará el crédito.
💡 Importante: Al completar la Cuota Actual y el N.º de Cuotas, el sistema calculará automáticamente las fechas de la Primera Cuota y la Última Cuota, según el período en el que se esté realizando la asignación del crédito.
De forma particular con respecto a los "Créditos de Caja" ingresa:
Caja: Selecciona la caja correspondiente ya sea; "Caja 18", "Caja Los Héroes", "Caja la Araucana" o "Caja los Andes".
Y para "Otros Créditos" ingresa:
Nombre: Nombre del crédito el cual figurará en la liquidación de sueldo.
Opciones Avanzadas: desde esta sección podrás agregar un comentario al crédito o si corresponde, indicar que se trata de un Crédito Futuro. En este caso, el descuento comenzará a aplicarse a partir de la Fecha de Inicio del Crédito seleccionada.
4. Una vez que hayas completado toda la información, haz clic en "Guardar". Si el proceso se realiza correctamente, aparecerá el mensaje "Crédito creado", indicando que el descuento de Caja o el crédito de empresa fue asignado exitosamente al colaborador.
Suspender / editar un descuento de Caja o un crédito de forma individual
Una vez asignado el crédito, dirígete a la ficha del colaborador y sigue la siguiente ruta:
Ficha del colaborador → Ítems → Créditos → Descuentos de Caja y Créditos
Desde esta sección podrás visualizar el crédito asignado y realizar las siguientes acciones:
❚❚ Suspender: Permite suspender temporalmente el descuento del crédito. Mientras permanezca suspendido, no se descontarán cuotas al colaborador en su liquidación.
✎ Editar: Permite modificar la información del crédito, como el monto de la cuota, el número de cuotas, la cuota actual u otros datos configurables.
Asignar un descuento de Caja o un crédito de forma masiva
1. Dirígete a Reportería → Importadores→ Ítems y KPI's→ Selecciona el importador Descuentos de Caja y Créditos
2. Se abrirá la siguiente ventana. Descarga el template, complétalo con la información requerida y, una vez finalizado, haz clic en "Seleccionar archivo" para cargarlo en la plataforma.
3. Una vez cargado el archivo, el sistema procesará la información y asignará los créditos a los colaboradores incluidos en el template. Si la importación se realiza correctamente, todos los registros quedarán cargados en la plataforma.
Modificar agrupación LRE de un crédito
1. Dirígete a Reportería → Importadores→ Ítems y KPI's→ Selecciona el importador Créditos (Modificador).
2. Descarga el template, completa la información solicitada y realiza las modificaciones necesarias en la agrupación LRE de los créditos asignados.
3. Una vez finalizados los cambios, haz clic en "Seleccionar archivo" para cargar el archivo en la plataforma. ¡Listo! La agrupación LRE de los créditos asignados se actualizará según la información ingresada en el template.
Suspender créditos de manera masiva
1. Dirígete a Reportería → Importadores→ Ítems y KPI's→ Selecciona el importador importador de "Suspensión de Items y Créditos".
2. Se abrirá la siguiente ventana. En Tipo, selecciona "Crédito". Luego, descarga el template, completa la información requerida y guárdalo.
3. Haz clic en "Seleccionar archivo", carga el template actualizado y confirma la importación. ¡Listo! Los cambios se aplicarán a los créditos según la información ingresada en el archivo.
Módulos Requeridos:
Base: Gestión de personas.
Módulos: Remuneraciones.
Configuraciones Generales Necesarias o Asociadas:
Para poder pagar ciertos créditos de caja de compensación mediante Previred es necesario tener activa la Configuración General de "Pagos CCAF por PREVIRED". Por otra parte, si deseas que en la liquidación no figure información de cuotas podrás activar esta Configuración General llamada "No Mostrar Cuotas Créditos" cuya función será ocultar esta información de la liquidación de sueldo.
Palabras Claves:
Caja de compensación, créditos, prepagar, editar, suspender, cuota actual, cuota final, Previred, CCAF, tipo de crédito, crédito empresa, préstamo, adelanto, otros descuentos, sobregiro.
Recuerda, si necesitas ayuda puedes contactarnos a través de nuestros canales de atención.
Chat | Teléfono | Correo.
¡Felices te ayudamos!
