¿Cómo generar, descargar y cargar el archivo de Previred?

Previred es la plataforma intermediaria para el pago de cotizaciones previsionales en Chile. Cada mes, Buk genera automáticamente un archivo TXT con toda la información de tus trabajadores para que lo subas a Previred y realices el pago. Este artículo explica cómo obtener ese archivo, qué hacer con los archivos adicionales que aparecen (como las Rentas Accesorias), cómo interpretar las advertencias más comunes, y cómo resolver los errores más frecuentes.

Requisitos Previos

• Mes Calculado: las liquidaciones deben estar calculadas y revisadas.
• Parámetros Actualizados: Buk actualiza automáticamente los indicadores previsionales (UF, UTM, topes) el día 13 de cada mes. Asegúrate de generar el archivo final después de esta fecha.
• Configuración Previsional: revisa que tus colaboradores tengan correctamente asignada su AFP, Isapre/Fonasa y condición de cesantía, jubilación o invalidez.

Paso a Paso

1. Generación y Descarga del Archivo TXT

Existen dos rutas principales para obtener el archivo de cotizaciones:

Opción A: Desde el menú Procesos

1. Ve al menú lateral Remuneraciones, sección Procesos.

2. Dirígete al mes para el que quieres descargar el archivo y, en la sección Proceso General, ubica el cuadro Previred. Haz clic en los tres puntos y luego en Generar (si es la primera vez) y luego en Descargar.

   

   

3. Se descargará una carpeta comprimida (.zip). El archivo que debes subir a Previred es el documento txt que tiene como nombre el nombre de tu empresa, la caja de compensación a la que está afiliada y el mes al que corresponden las remuneraciones.

Opción B: Desde Archivos y Pagos

1. Dirígete al menú lateral Remuneraciones, sección Archivos y Pagos.

2. Haz clic en Crear Archivo.

   

3. En el listado Tipo de archivo, selecciona Previred, escribe un nombre para identificar el archivo y selecciona el mes de los comprobantes que quieres incluir.

4. Selecciona los comprobantes que quieres incluir en el archivo y haz clic en Crear archivo.

   

Importante: no abras ni guardes el archivo TXT con Excel. Hacerlo puede eliminar ceros a la izquierda o alterar formatos de fecha, lo que invalidará el archivo en Previred. Si necesitas revisar su contenido, usa el Editor de Previred, que puedes descargar directamente desde la página de Previred.

2. Carga en la Plataforma Previred

Al subir el archivo a Previred, es importante seleccionar el formato técnico correcto para evitar errores de lectura. Selecciona siempre el Tipo de Formato Estándar por Separador 105 campos. No uses "por posición", ya que ese formato no corresponde al archivo que genera Buk.

¿Qué hacer con los múltiples archivos que descarga Buk?

Es muy común que al descargar el archivo de Previred aparezcan más de un TXT en la carpeta. Esto ocurre principalmente en dos situaciones:

• Cuando hay archivos de Renta Accesoria: estos archivos se generan automáticamente cuando pagas reliquidaciones por diferencias de períodos anteriores, como actualización del sueldo mínimo, diferencias de gratificación o bonos pagados con desfase. Cada archivo de Renta Accesoria corresponde a un rango de meses diferente. Debes subirlos por separado a Previred, en la sección de Gratificaciones (no como remuneraciones normales), indicando el período que aparece en el nombre de cada archivo.
• Cuando aparece un archivo con "advertencias" en el nombre: ese archivo muestra inconsistencias detectadas en el archivo que debes subir a Previred. Sube el archivo sin la palabra "advertencias" en el nombre; el otro es sólo informativo.

Si tienes varios procesos de pago en el mismo mes (por ejemplo, proceso general más finiquitos), el archivo descargado desde el Proceso General consolida todo. No necesitas generar archivos separados por proceso salvo que tu operación lo requiera explícitamente.

Manejo de Errores y Advertencias

Al cargar el archivo, Previred puede mostrar notificaciones de distintos colores. Aquí te explicamos qué significan.

Notificaciones Amarillas (Advertencias)

Las advertencias en amarillo son avisos informativos que no impiden subir el archivo ni realizar el pago. Puedes continuar con el proceso sin modificar nada. Las más frecuentes son:

• "Las Rentas Imponibles informadas no son idénticas para todas las Instituciones": aparece casi siempre cuando un trabajador tuvo licencia médica en el período. Previred detecta que el imponible es menor al habitual, pero lo acepta. No es necesario editar el archivo ni la liquidación para resolver esta advertencia.
• "Diferencia en días trabajados": ocurre cuando un trabajador tuvo licencia médica y el sistema suma los días trabajados más los días de licencia. En algunos casos, la combinación de días trabajados más movimientos de personal supera los 30 días en la cuenta de Previred. Esta advertencia no impide el pago y no genera deuda previsional.
• "Cotización accidente del trabajo mutual inválida": el monto calculado difiere del esperado por Previred. Puede deberse a un cambio en la tasa de la mutual que aún no fue actualizado en las liquidaciones. Si aparece, verifica la tasa configurada en Empresa, actualiza las liquidaciones involucradas, regenera el archivo y vuelve a subirlo. Si la diferencia es mínima y no es un error rojo, puedes continuar.
• Advertencias sobre asignación familiar: si el monto difiere de lo esperado por Previred, probablemente los parámetros de asignación familiar en Buk aún no han sido actualizados para ese mes. Buk los actualiza automáticamente, pero puede haber un desfase de días. Si ya subiste el archivo y luego se actualizaron los parámetros, puedes ignorar la advertencia o reliquidar y volver a subir.

Notificaciones Rojas (Errores)

Los errores en rojo impiden que Previred acepte el archivo. Los más comunes son:

• AFP incorrecta o trabajador en AFP diferente a la registrada: ocurre cuando el trabajador cambió de AFP pero el cambio no se registró oportunamente en Buk. Debes abrir la liquidación del período afectado, corregir la AFP en la ficha del colaborador, recalcular la liquidación y regenerar el archivo de Previred antes de volver a subirlo. Si el período ya está cerrado, necesitarás reabrirlo primero.
• "Tipo de trabajador no debe cotizar SIS": aparece para trabajadores con invalidez parcial. Según la normativa, estas personas no cotizan SIS. Puedes desmarcar esa opción manualmente en la sección Información Previsional de la ficha del colaborador.
• "No debe informar Renta Imponible Trabajador SIP": se genera cuando un trabajador jubilado o pensionado tiene renta imponible declarada. Verifica que la condición de jubilado esté correctamente marcada en la ficha.
• Error de cotización SIS con tasa incorrecta: si Previred indica que la tasa del SIS no corresponde al período, la tasa puede no estar actualizada en los parámetros de Buk. Verifica la tasa vigente, actualiza los parámetros, recalcula las liquidaciones afectadas y regenera el archivo.
• Error de formato al subir el archivo: si Previred rechaza el archivo por formato, asegúrate de estar seleccionando Estándar por Separador 105 campos y de no haber abierto el TXT con Excel antes de subirlo.

Regla general para errores: corrige el dato en la ficha del trabajador en Buk, recalcula la liquidación y regenera el archivo de Previred antes de volver a intentar la carga. El sistema no actualiza el archivo automáticamente al cambiar un dato.

Consideraciones Importantes

Excepciones y Casos Especiales

• Reforma previsional (Ley 21.735): el 1% adicional de cargo del empleador se distribuye automáticamente en el archivo: el 0,1% va en el campo 28 (Cotización Obligatoria AFP) y el 0,9% va en el campo 94 (Cotización Expectativa de Vida). No necesitas hacer nada adicional para que aparezca.
• Trabajadores Jubilados y exención de SIS: para trabajadores que reciben pensión de vejez, Buk deja de calcular automáticamente el SIS y el 1% adicional de la reforma. Asegúrate de marcar la condición de "Jubilado" en su ficha para que la exención sea correcta. En el caso de mujeres entre 60 y 65 años, que siguen trabajando y no se han pensionado, el empleador debe continuar pagando el SIS.
• Préstamos Fonasa: el pago de estos préstamos no se realiza a través de Previred. Debes crear un ítem de descuento manual en Buk para reflejarlo en la liquidación, pero el pago se gestiona directamente con Fonasa.
• Invalidez Parcial: según la normativa, estos trabajadores no deben cotizar SIS. Puedes desmarcar esta opción manualmente en la sección Información Previsional de su ficha.

• Modificación en Meses Cerrados: si necesitas modificar información de la Mutual para un periodo anterior que se encuentre cerrado, debes reabrir el mes en Buk y volver a calcular las liquidaciones. No es posible actualizar datos de instituciones previsionales si el periodo está cerrado.

• Pago atrasado de cotizaciones: si necesitas pagar cotizaciones de meses anteriores, genera el archivo desde el proceso del mes correspondiente. Si el período está cerrado en Buk, deberás abrirlo primero para poder regenerar el archivo actualizado. Algunos períodos muy antiguos pueden tener restricciones en Previred; en ese caso, deberás gestionar el pago directamente en la plataforma de Previred.

Preguntas frecuentes

¿Qué archivo subo a Previred si descargo varios TXT? El archivo principal es el TXT con el nombre de tu empresa. Si hay uno con "advertencias" en el nombre, no lo uses: ese es solo informativo. Si hay archivos de Renta Accesoria, súbelos por separado en la sección de Gratificaciones de Previred.

¿Puedo abrir el TXT en Excel para revisarlo? No. Abrirlo con Excel puede corromper el formato. Si necesitas revisar el contenido, descarga el Editor de Previred desde la página oficial de Previred.

¿Las advertencias amarillas me generan deuda previsional? No. Las advertencias son avisos informativos. Sólo los errores rojos impiden la carga y podrían derivar en deuda si no se corrigen a tiempo.

¿Necesito subir los archivos de Renta Accesoria a Previred? Si tienen monto mayor a cero, sí: debes subirlos en la sección de Gratificaciones indicando el período correspondiente. Si su monto es cero, no es obligatorio.

¿El archivo de Previred se actualiza automáticamente si hago cambios en las liquidaciones? No. Cada vez que modificas una liquidación, debes regenerar el archivo de Previred manualmente. El sistema no lo actualiza solo.

¿Puedo generar el archivo de Previred antes de cerrar el mes? Sí, puedes generarlo en cualquier momento para revisar errores antes del cierre. Recuerda regenerarlo después de hacer cualquier corrección y también después del día 13 del mes, cuando Buk actualiza los indicadores previsionales.

¿Dónde pago la cotización de Expectativa de Vida (reforma previsional)? El pago va incluido en el mismo archivo TXT que subes a Previred, en el campo 94. No necesitas una planilla separada ni realizar ninguna acción adicional.

¿Cómo pago los préstamos de la Caja de Compensación a través de Previred? Los créditos y seguros de la caja deben estar configurados como descuentos en las fichas de los trabajadores en Buk. Al generar el archivo de Previred, esos montos se incluyen automáticamente en las columnas correspondientes. Si no aparecen, verifica que el descuento esté activo en la liquidación del período.

¿Puedo separar el archivo de Previred por centro de costo o sucursal? Por defecto, el archivo se genera por empresa y consolida todos los trabajadores. Si necesitas archivos separados, una alternativa es crear procesos de pago distintos por grupo o centro de costo dentro del mismo mes, y luego descargar el Previred de cada proceso por separado.

¿Qué hago si Previred rechaza el archivo por la AFP de un trabajador que ya no trabaja en la empresa? Si el trabajador fue finiquitado pero aparece en el archivo por tener un pago desfasado (como un bono o comisión pagada después del finiquito), debes abrir la liquidación correspondiente, verificar que la AFP registrada sea la correcta al momento de ese pago, recalcular y regenerar el archivo.

¿Los archivos de Renta Accesoria con monto cero deben subirse a Previred? No es obligatorio. Si el monto es cero, no generan pago ni declaración. Puedes ignorarlos sin consecuencias.